Curso online: Prevención de blanqueo de capitales

DURACION: 60 HORAS | PRECIO: 120€

Modalidad: E-learning

Objetivos: Conocer las obligaciones básicas que establece la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Que tiene por objeto la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica.

Dirigido a: En el Artículo 2 de la Ley, nos indica las empresas afectas por esta Ley y por tanto, cuyos trabajadores deben formarse en la materia:
Las Entidades de Crédito, Bancos, Cajas de Ahorro, Servicios Postales, Financieras, Sociedades de Inversión, Sociedades Gestoras de Fondos de Pensiones, Las Entidades de Pago, Las sociedades o personas dedicadas a la Intermediación en
Actividades Financieras, Las Entidades Aseguradoras y Corredurías de Seguros, Los Promotores, y Agencias Inmobiliarias, Los Notarios, Registradores, Abogados, Procuradores, Asesorías, Gestorías, Consultorías, Las Joyerías, Galerías de Arte, Casinos, Recreativos, Las sociedades o personas que se dediquen al Transporte y Custodia de medios de pago, Las fundaciones y Asociaciones.

Además de todas estas actividades, nombradas explícitamente en el Artículo 2 de la Ley, el artículo 38 de la misma, amplía el abanico de empresas afectas por la Ley:
“Las personas físicas o jurídicas que comercien profesionalmente con cualquier tipo de bien, cuyo importe sea superior a 15.000 Euros, ya sea en una o en varias operaciones, deberá formar a sus trabajadores en la materia”.

Formación obligatoria y permanente en periodos anuales:

Artículo 29. Formación de empleados.

Los sujetos obligados adoptarán las medidas oportunas para que sus empleados tengan conocimiento de las exigencias derivadas de esta Ley.

Estas medidas incluirán la participación debidamente acreditada de los empleados en cursos específicos de formación permanente orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos. Las acciones formativas serán objeto de un plan anual que, diseñado en función de los riesgos del sector de negocio del sujeto obligado, será aprobado por el órgano de control interno.

La no formación de los empleados conlleva una sanción grave de importe 60.001€.

Contenidos:
1. Introducción a la prevención del blanqueo de capitales
1.1 Introducción.
1.2 Terminología y concepto del blanqueo de capitales.
1.3 Terminología y concepto de la financiación del terrorismo.
1.4 Actividades consideradas blanqueo de capitales.
1.5 Sepblac.

2. Sujetos obligados.

3. Órganos de control y responsables.

4. Régimen de obligaciones.
4.2 Medidas normales.
4.3 Medidas simplificadas.
4.4 Medidas reforzadas.

5. Comunicación de operaciones.
5.1 Comunicación por indicio.
5.2 Comunicación sistemática.
5.3 Declaración de entidades de crédito.
5.4 Colaboración y conservación de documentos.

6. Control interno.
6.1 Medidas de control interno.
6.2 Órganos centralizados de prevención.
6.3 Examen por experto externo.
6.4 Formación de empleados.
6.5 Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes.
6.6 Protección de datos de carácter personal.

7. Casos especiales.
7.1 Comercio de bienes.
7.2 Fundaciones y asociaciones.
7.3 Entidades gestoras colaboradoras.
7.4 Envío de dinero.
7.5 Obligación de declarar.

8. Responsabilidad, Infracciones y sanciones. 
8.1 Responsabilidad administrativa.
8.2 Responsabilidad de carácter penal.
8.3 Infracciones muy graves.
8.4 Infracciones graves.
8.5 Infracciones leves.